Los 10 mejores programas de fidelización bancaria

Benefit fue nombrado el mejor programa de lealtad en 2017-2019 por ICXC Loyalty Marketing, y también fue nombrado el mejor programa de plástico con recompensa por el Frank Banking Reward Award 2019.Honestamente se ganó este título por beneficio y conveniencia. El "Beneficio" está disponible para aquellos viajeros que utilizan el plástico "Beneficio de viaje". Esta es una tarjeta Visa Signature que brinda beneficios adicionales a sus titulares. Puede gastar los puntos acumulados con los socios del banco, cuyas ofertas se pueden ver en la cuenta personal del banco.

El programa de fidelización es beneficioso si compra productos de socios bancarios, entonces la devolución puede ser de hasta el 30%. En Rusia, cualquier compra devolverá el 1% del dinero gastado (5% si se trata de algo de la categoría Viajes). En el extranjero, se adjunta un reembolso del 3% a cada compra, que cubre con creces la tasa de conversión de moneda.

Además del cashback, el programa de fidelización te permite recibir un servicio de conserjería de un banco, un seguro de viaje, retiros de efectivo gratis en cualquier cajero automático del mundo hasta 5 veces al mes, una tarifa de hogar para comunicaciones celulares incluso en roaming internacional, un descuento de hasta el 35% en alquiler de coches, y otros privilegios para clientes VIP. Y el mantenimiento de la tarjeta se puede realizar fácilmente de forma gratuita si mantiene al menos 30 mil rublos como saldo mínimo.

El exitoso programa de lealtad de Alfa Travel está diseñado principalmente para viajeros adinerados y brinda todos los privilegios y bonificaciones disponibles para los clientes VIP. Funciona cuando se usa una tarjeta con el nombre apropiado. Hay dos opciones de medios de plástico para elegir: Premium y Regular.

El reembolso máximo del 11 % está disponible para la tarjeta Premium si el cliente compra bienes y servicios en el sitio web del programa de fidelización (hasta el 9 % para una tarjeta normal). En este recurso puede encontrar vuelos, hoteles, etc.Se fomentan las compras en otros sitios o en la vida real con una devolución de hasta el 5% (hasta el 3% si la tarjeta no es "platino"). Además, también se cobra hasta un 7% sobre el saldo de la cuenta, lo que hace que la tarjeta sea rentable para almacenar dinero (de 70 a 300 mil rublos).

El programa de millas te permite acumular tantos puntos como quieras: no se agotan, por lo que en unos años puedes ahorrar fácilmente para comprar billetes en cualquier lugar. En el sitio puede comprar boletos para más de trescientas aerolíneas, y el precio de compra difiere poco del precio promedio del mercado. Los titulares de tarjetas tienen derecho a descuentos y regalos. La tarjeta "Platinum" ofrece muchos privilegios para viajar: equipaje gratuito, acceso a las salas VIP de los aeropuertos, traslados, etc.

Tinkoff Bank es una de las organizaciones crediticias líderes en el mercado financiero ruso, enfocada en atraer clientes de varios niveles. El banco tiene varios programas de fidelización para viajeros. Todos ellos están vinculados a ciertas tarjetas bancarias, lo que les brinda oportunidades adicionales.

Tal abundancia es conveniente, ya que el cliente tiene derecho a elegir el programa que más le convenga. El catálogo del banco contiene tanto una tarjeta general con el programa de lealtad All Airlines (hasta un 10% de reembolso al comprar boletos en el sitio web de Tinkoff Bank), como tarjetas de marca compartida S7 y OneTwoTrip, que están diseñadas para recibir descuentos y bonificaciones cuando comprar bienes y servicios en ciertos sitios web o con aerolíneas específicas.

Vale la pena evaluar cualquier variante de un programa de fidelización, ya que su utilidad será diferente para personas individuales.Por ejemplo, si prefieres volar solo con aviones S7, entonces la tarjeta correspondiente (que, además de cashback, da acceso al cliente a ventas, salas VIP cerradas y privilegios de cliente favorito) te será más útil que la universal All. Aerolíneas.

El programa de fidelización Promsvyazbank está vinculado a la tarjeta de crédito Double Cashback. Con su ayuda, puede obtener un reembolso de hasta el 11% de los fondos gastados. El reembolso implica un cashback de hasta el 10% por compras al elegir uno de los paquetes de privilegio - "Ocio", "Auto" o "Familia", así como por cualquier compra del 1% y por el pago de la deuda de la tarjeta del 1%.

En general, este es un programa de fidelización estándar con un alto porcentaje de retorno. Su principal ventaja es que se acumula dinero incluso para pagar deudas con el banco (solo el 1%, pero aún así). Esto es beneficioso para aquellos que tienen una tarjeta de crédito bancaria y pagan la deuda con ella. Por lo tanto, puede ahorrar un poco en el préstamo y reducir la alta tasa anual.

La desventaja del programa de fidelización es que el reembolso aumentado del 10% está diseñado para gastar fondos de crédito. Por lo tanto, una tarjeta con ella no es adecuada para quienes prefieren gastar sus propios fondos de las tarjetas de crédito. Por otro lado, el reembolso puede recuperar parte de la tasa de interés, lo cual es agradable y rentable.

El programa de fidelización MAKS de Otkritie Bank está disponible para los usuarios de las tarjetas Opencard y SVO Club. Supone varias ventajas, entre ellas cashback de hasta el 2,5 % en todas las compras y hasta el 30 % en las compras a socios, un 20 % de descuento en hoteles y entradas, y una mayor rentabilidad en la cuenta My Piggy Bank. El reembolso estándar se resume con los privilegios de los socios.

Los puntos acumulados pueden compensar compras por un monto de 1500 rublos. También, por compensación, son adecuadas las operaciones de pago de intereses de préstamos, pago de seguros de tarjetas y notificaciones al respecto. Puede administrar el reembolso en la aplicación de banca móvil o en su cuenta personal de banca por Internet.

El programa de fidelización MAKS es uno de los cinco más populares y de uso frecuente según la versión del sitio web Banki.ru. Hasta el verano de 2021 sus condiciones eran más atractivas, porque hubo una oportunidad de obtener más reembolsos en ciertas categorías, pero incluso ahora parecen muy valiosos, aunque es poco probable que atraigan nuevos clientes al banco.

"Multibonus" de VTB Bank es un programa de lealtad único, en el marco del cual puede acumular bonos o millas, así como recibir un reembolso real en rublos, reducir la tasa de un préstamo en efectivo o una hipoteca.Qué tipo de privilegios recibir, el titular de la tarjeta elige él mismo conectando uno de los programas adicionales: Viaje, Colección, Reembolso o Prestatario. Puede cambiar el programa una vez al mes.

El reembolso estándar para programas que implican recibir bonos, millas o rublos de bonificación no es tan grande. Por una cantidad de hasta 30.000 rublos por mes, será del 1%, hasta 75.000 rublos - 1,5%. Pero para compras de socios, cuya lista se encuentra en la aplicación móvil y en su cuenta personal en el sitio web, puede devolver hasta un 20%. La lista de las ofertas más rentables se actualiza constantemente, por lo que debe consultar la página correspondiente con más frecuencia.

La recompensa en forma de bonos se paga solo cuando se gasta en la tarjeta desde 10,000 rublos. Los bonos son válidos por 1 año a partir de la fecha de inscripción, pero si deja de usar la tarjeta, vencerán dentro de los seis meses.

El programa de bonificación del banco más grande del país "SberSpasibo", creado para incentivar a los clientes habituales. Este es un tipo de análogo de devolución de dinero, que funciona en ciertos sitios. Live encarna la expresión "recibir gracias": con la ayuda de los bonos de Sberbank, puede pagar hasta el 99% del costo de los bienes.

El programa de bonos "SberSpasibo" funciona con la mayoría de las tarjetas de la institución. Los bonos se otorgan a las personas que se han unido al programa de fidelización y realizan compras a socios bancarios. Recibió cuatro niveles de privilegios, que dependen del nivel de gasto y actividad del cliente. Para cada nuevo nivel, el cliente recibe oportunidades adicionales: un mayor rendimiento no solo de los socios, sino también del banco mismo.

Por desgracia, estos bonos no se pueden gastar como dinero normal: se deben canjear por descuentos de varios vendedores de bienes y servicios (generalmente en Internet, aunque en la vida real algunas tiendas están dispuestas a aceptar "gracias"). Solo en el nivel más alto de privilegios puede intercambiar puntos de agradecimiento por rublos.

Un programa de fidelización cómodo y asequible ideal para quienes utilizan las estaciones de servicio de Gazpromneft. Disponible para clientes que hayan emitido una tarjeta Autodrive Platinum. El uso de esta tarjeta de débito le permitirá contar con estatus platino en el programa On Our Way y recibir 2 bonos adicionales por cada litro de combustible repostado. Además, se devolverá como cashback el 10% de las compras en las gasolineras de la cadena. Además, se otorga 1 bono por cada 100 rublos de gastos. Otras tarjetas también pueden participar en el programa Along the Way, pero con un estatus diferente. Además, varias promociones y superofertas de las estaciones de servicio de Gazpromneft están disponibles para los participantes del programa de fidelización: bonificaciones adicionales, eventos interesantes, sorteos y mucho más.

La participación en el programa de fidelización le permite comprar no solo combustible o productos y servicios para automóviles con las bonificaciones recibidas. Los puntos acumulados se pueden gastar en las estaciones de servicio de Gazpromneft para cualquier producto y servicio que ofrezca este punto de venta en particular. Los bonos pueden pagar la compra completa de una vez o una parte de ella.

Por desgracia, el programa de lealtad está vinculado solo a las estaciones de servicio Gazpromneft. Por lo tanto, no se adaptará a los conductores que prefieren otras estaciones de servicio. Sin embargo, si no le importa dónde repostar, y los beneficios de las tarjetas Gazprombank y el programa de fidelización On the Way On Our Way son atractivos, entonces debe prestar atención a esta opción.

Rosgosstrakh se posiciona como un banco para automovilistas y estas no son solo palabras. Ofrece un programa de lealtad bastante atractivo para los entusiastas de los automóviles que están listos para emitir una Road Card de débito aquí. Uno de los privilegios es un alto reembolso. En la categoría “Auto”, que incluye gastos de repuestos, service y lavado del auto, peajes, montaje de llantas y alquiler del auto, será del 10%, pero esto es para una promoción válida hasta el 31/12/2021, luego el 5%. , que tampoco está mal. 4% de devolución aplica a las categorías "Gasolinera", "Comida" y entretenimiento.

El banco también tiene una tarjeta de débito Turbo Drive, que se puede obtener a través de los concesionarios de automóviles. En el futuro, por pagar sus servicios, puede obtener un reembolso del 10%. Además, hay un 5% estándar en la categoría "Auto".

Cada titular de la tarjeta también puede conectarse al programa My Road. Esto permitirá por solo 155 rublos al mes contar con asesoramiento legal y técnico, asistencia en caso de accidente y servicios de grúa.Además, por 99 rublos al mes, puede conectarse al programa Vida activa, que da acceso a los servicios de telemedicina.

El programa de fidelización que ofrece Unicreditbank a los usuarios de AutoCard te permitirá devolver entre un 5 y un 10% por el pago de servicios de taxi y car sharing, estacionamientos y peajes, así como por gastos de gasolineras. La misma cantidad se devolverá en cashback incluso para el transporte público. Se devolverá un 5 o un 10% como bonificación en función del importe gastado en la tarjeta. Si superan los 50,000 rublos, el reembolso será un impresionante 10%. También es bueno que el resto del gasto también proporcione un reembolso, aunque sea pequeño, solo el 1%.

Estos están lejos de todos los beneficios que brinda el programa de fidelización para los usuarios de Autocard. Otro beneficio es el Paquete del Conductor. Implica la posibilidad de obtener asesoramiento legal y técnico gratuito, asistencia en caso de accidente, incluido el pago de un taxi, apertura de puertas y arranque del motor. También hay descuentos adicionales disponibles para usuarios de plástico, por ejemplo, 10% para alquiler en Yandex.Drive y combustible en Yandex.Navigator.

En general, la oferta es muy atractiva, si no tomas en cuenta el matiz de que es válida con tarjeta de crédito y solo si la usas. El plástico se repara de forma gratuita solo durante el primer año, y luego solo para una cantidad de clientes, luego su costo será de 1990 rublos. El límite de crédito está permitido hasta 3.000.000 de rublos.