10 הבנקים המובילים להלוואות לעסקים קטנים

Raiffeisen Bank מוכן להציע הלוואות לעסקים קטנים בסכום של עד 177 מיליון רובל, 5 מיליון מונפקים ללא בטחונות. אשראי "השקעה" מונפק עד 10 שנים, "מסובב" ל-3 שנים. הבנק לא מפרסם ריביות להצעות אלו אלא רק אומר שהן נקבעות לכל לקוח בנפרד.

אחת ההצעות האטרקטיביות עבור חברות LLC קטנות ויזמים בודדים היא אשראי אקספרס, המוצעת בסכומים של 100 אלף עד 3 מיליון רובל. הוא אינו דורש בטחונות וערבויות נוספות, לא נגבית עמלה עבור הנפקה. התעריף המינימלי הוא מ-17.9%, שהוא די גבוה בהשוואה להצעות קידום מכירות של אחרים, אבל בדרך כלל הוגן כרגע. עבור הלוואה זו, אתה יכול לא רק להגיש בקשה באינטרנט, אלא גם לחתום על הסכם באותו אופן, הכל ייקח לא יותר מיממה. המבצע זמין ללקוחות קיימים וחדשים של הבנק כאחד. האחרון, אם ההלוואה תאושר, ייפתח חשבון עו"ש ברייפייזן.

רוסבנק הוא בנק אוניברסלי גדול שמצהיר בגאווה שמסגרת האשראי שלו מסוגלת לקחת בחשבון את הדרישות של כל עסק. כעת הוא מכיל שבע הצעות הלוואות המשקפות את כל הצרכים של עסקים קטנים. ניתן להסדיר משכנתא, הלוואת רכב, משיכת יתר, מימון מחדש וכספי מחזור. הסכום זהה בכל מקום - עד 100 מיליון רובל. תקופות ההחזר המקסימליות נעות בין שנה עבור משיכת יתר ל-7 שנים עבור אפשרויות אחרות, לרבות משכנתאות מסחריות. השיעור מתחיל מ-12.25%. ליסינג וערבויות בנקאיות בתנאים נוחים זמינים גם לעסקים קטנים.

רוסבנק ממש נוח ליזמים. השירות של המוסד נוח, ניתן להנפיק את ההלוואה בקלות מרחוק. נוחה במיוחד העובדה שלרוסבנק יש דחייה לפירעון עיקר החוב עד שישה חודשים. זה יאפשר לכם במידת הצורך לשרוד את התקופה שבה בעייתי לשלם את ההלוואה.

הבנק הגדול במדינה לא נשאר מרוחק מהלוואות לעסקים קטנים, למרות שהוא לא מציע מבחר גדול מאוד של תוכניות. כאן תוכלו להגיש בקשה להלוואות "מסתובבות", "השקעה" או משיכת יתר. התעריף המינימלי לכל אחד מהם מתחיל מ-12% לשנה, אך התעריף הסופי ייקבע לאחר אישורו. אחת ההצעות המעניינות של הבנק היא "הלוואה לפרויקט", המונפקת לפיתוח קו עסק חדש, מודרניזציה ומטרות עסקיות נוספות.

הבנק מציע לכל אחד להוזיל את הריבית על הלוואה בשיעור של עד 2%. הדבר ידרוש עמידה במספר תנאים, דהיינו שמירה על מחזור חשבון והוצאות על כרטיס ביקור וכן העברת סכום מסוים של משכורת. כרטיס אשראי עסקי הוא הזדמנות נוספת להשתמש בכספים שאולים ואפילו לא לשלם עבורו ריבית במשך 100 ימים. הגבול עבורו הוא קטן, עד 1 מיליון רובל, אך עבור קטגוריות מסוימות של עסקים קטנים לא נדרש יותר.

Promsvyazbank הוא מוסד פיננסי אמין עבור ישויות משפטיות ויזמים בודדים העוסקים בעסקים קטנים.בהצעות, הם יכולים למצוא תעריפים נוחים והזדמנויות, כמו גם מספר תוכניות הלוואות. ביניהן, ישנן אפשרויות עם סכום הלוואה מרבי של עד 10 מיליון רובל לחידוש הון חוזר ועד 2 מיליארד כחלק מהלוואות מוזלות במסגרת התוכנית של המשרד לפיתוח כלכלי. אחת ההצעות המעניינות היא "קרדיט אונליין", הניתנת בסכום של עד 2 מיליון לשנתיים ומונפקת ללא בטחונות. זה זמין רק ללקוחות PSB שמשתמשים בחשבון בנק לפחות 6 חודשים.

הריבית הנוחה ביותר פועלת באופן טבעי במסגרת תוכנית ההלוואות הרכות ומתחילה מ-6% לשנה. בהלוואות אחרות האחוז המינימלי הוא מ-9% ונקבע באופן פרטני לכל לקוח, בהתאם לכדאיות הכלכלית של העסק וכן לתנאי וגובה ההלוואות.

Otkritie הוא בנק עמוד שדרה גדול המציע סוגים שונים של הלוואות לעסקים קטנים. בנוסף להלוואה אוניברסלית בסכום של עד 999,000,000 רובל לתקופה של 15 שנים בשיעור של 11.2% לשנה, כאן תוכלו לקחת כסף למימון מחדש, למטרות השקעה או לחידוש הון חוזר. כמו כן, הבנק מוכן להנפיק הלוואה לביצוע חוזים עתידיים וכבר מבוצעים עם היזם, אשר יסייעו בהתמודדות עם ההתחייבויות השוטפות של החברה. ניתן להשתמש בנקודות פתיחה גם למכרזים. במקרים מסוימים, מקובל לערוך פריסת תשלומים אישית, תוך התחשבות בהזדמנויות עסקיות.

Otkritie מציעה כמה מההלוואות העסקיות האקספרס הטובות ביותר שניתן להגיש במהירות באינטרנט.מדובר בהלוואות עד 10 מיליון ל-3 שנים בשיעור של 12.3%. אין צורך בבטחונות, ערבויות או אישורים כלשהם כדי לקבל הלוואה כזו. מספיק להשאיר אפליקציה באתר, המציינת את כל הנתונים של העסק. החלטת הבנק תתקבל תוך 3 ימי עבודה. ראוי לתשומת לב ולקרדיט מיוחד לעסקים. אחד מהם נקרא "יזמים צעירים" ומיועד למי שרשם חברת LLC או יזם בודד לפני לא יותר משנה, סיים את הקורס החינוכי "אתה יזם" וגילאי 21 עד 30 שנים. למי שעומד בתנאים אלה, הבנק מוכן לספק מ-300 אלף עד 2 מיליון רובל למשך 3 שנים בשיעור קבוע של 13.7%.

רוסלחוזבנק הוא אחד המשתתפים בתוכניות ממשלתיות להמרצת עסקים קטנים ובינוניים באמצעות הלוואות. זה יכול לקבל תנאים נוחים למדי עבור הלוואה לעסקים קטנים. נאמן לשמו, Rosselkhozbank נאמן במיוחד למפעלים במגזר החקלאי והאגרו-תעשייתי, כמו גם לעסקים עונתיים.

אני שמח על האפשרות לקבל הלוואה לפיתוח מיקרו-עסקים. אלו הן תוכניות אשראי קטנות המיועדות למיני מיזמים וליזמים בודדים. במסגרת שלהם, אתה יכול לקבל מ 300 אלף עד 20 מיליון רובל לתקופה של 10 שנים. מטבע הדברים, התנאים תלויים בתוכנית ההלוואות ובכושר הפירעון של הלווה. משמח במיוחד שרוסלחוזבנק דואג למיקרו-עסקים בתעשיית החקלאות: הבנק מבטיח לחקלאים תעריף מועדף של עד 5% לשנה ללא בטחונות והגשת מספר רב של מסמכים, אך דורש להחזיר את החוב תוך 12 חודשים. .ביקורות על Rosselkhozbank הן בעיקר חיוביות, אם כי יש שלילי בנושא שהבנק לא תמיד מתקשר למבקש בחזרה על ההחלטה שהתקבלה.

VTB הוא בנק גדול נוסף במדינה המשתתף בתוכנית התמיכה הממלכתית לעסקים קטנים ובינוניים. הוא מציע מגוון רחב של תוכניות הלוואות לעסקים קטנים. בעזרתם תוכלו לפתור כמעט כל בעיה של המיזם, החל מרכישת ציוד או נדל"ן ועד להשקעות או מילוי הון חוזר. ב-VTB, אתה יכול לקחת עד 500 מיליון רובל ברוב התוכניות, למעט הלוואות אקספרס, שבהן הסכום המרבי הוא 10 מיליון רובל, אך ללא בטחונות. תנאי ההלוואה המקסימליים נעים בין שנתיים ל-12 שנים. בהלוואות אקספרס התעריף הוא מ-13% לשנה, לסוגים אחרים הוא נקבע בנפרד.

בנוסף לתוכניות הסטנדרטיות, VTB מציעה גם תוכניות מיוחדות. לדוגמה, עסקים קטנים באזור מוסקבה יכולים לקבל הלוואה במסגרת תוכנית ההלוואות הנחות. הסכום עליו הוא בין 5 ל-500 מיליון רובל, לתקופה של עד 12 שנים, אך שיעור הריבית אינו יכול לחרוג ממדד "שיעור המפתח של הבנק המרכזי + 1.5%". זוהי הצעה משתלמת מאוד, אם כי היא תקפה רק באזור אחד.

אלפא-בנק הוא הבנק הפרטי הגדול בארץ, מה שיוצר תנאים נוחים באמת ללקוחות. היא מציעה הלוואות לכל מטרה, לרבות פיתוח עסק קטן קיים.סכומי ההלוואה מגיעים ל-150,000,000 רובל, הטווח הוא 10 שנים, השיעור מתחיל מ-13.2%. ללא בטחונות ניתן לקבל עד 10 מיליון ל-3 שנים, ועד 6 מיליון ניתן להנפיק גם ללא ביקור בבנק, אך רק אם כבר יש קשרי לקוח בין אלפא-בנק לעסק. לסכומים של עד 3 מיליון יזמים בודדים, לא נדרשת ערבות.

לעסקים קטנים יש גם גישה למשיכת יתר, משכנתאות לעסקים, ערבויות בנקאיות אלקטרוניות, ליסינג והלוואה למילוי חוזה. הצעה מעניינת נוספת היא כרטיס האשראי Alfa-Business Credit עם מגבלה של עד 1,000,000 רובל, תקופה ללא ריבית של 60 יום ושיעור של 17.5%. הוא מופק ומתוחזק ללא תשלום, זמין ללקוחות קיימים וחדשים של הבנק כאחד, הוא יכול להיות וירטואלי (במקרה זה, ייקח כמה דקות לקבל אותו). עבור קטגוריות מסוימות של עסקים קטנים, זה יכול להפוך למכשיר פיננסי רווחי מאוד.

Sovcombank מציעה הן תוכניות הלוואות סטנדרטיות והן ערבויות בנקאיות, הלוואות במכרזים, משיכת יתר, פקטורינג, קווי אשראי והלוואות ביצוע חוזים לעסקים קטנים ובינוניים. יש הרבה לבחירה והתנאים טובים מאוד. כחלק מתוכנית Easy Credit, אתה יכול לקבל עד 5 מיליון רובל לתקופה של עד שנתיים. זה ידרוש חבילת מינימום של מסמכים, והבנק ייתן מענה לגבי אפשרות הלוואות תוך 24 שעות.

Sovcombank גם מפעילה מספר תוכניות של הלוואות מוזלות לעסקים קטנים ובינוניים.ביניהם יש את ההצעות הטובות ביותר ליזמים של אזור מוסקבה, יצרנים חקלאיים ותיירות. התנאים לכל אחד מהם הינם אינדיבידואליים ומוצגים בהרחבה באתר הבנק. בוא נגיד שעבור תוכניות בודדות השיעור מתחיל מ-2-3% לשנה, והסכום יכול להגיע ל-5 מיליארד.

טינקוף הוא אחד הבנקים הנוחים ביותר ליזמים. כאן תוכלו להגיש בקשה להלוואה מבלי לבקר במשרד, לספק מספר מינימלי של מסמכים ולקבל הלוואה תוך יום בלבד. מנהלים ישלחו לך תשובה באותו יום עסקים שבו הגשת בקשה להלוואה לעסקים קטנים. מספר תוכניות האשראי גדל ל-7. ביניהן יש הלוואות לחידוש הון חוזר, למטרות השקעה וסגירת פערי מזומנים (אוברדראפט).

ההלוואה האחרונה מעניינת בכך שהיא מאפשרת לך לקחת עד 10 מיליון רובל בצורה של משיכת יתר, תקופת ההחזר היא רק 45 ימים, בעוד שכמות השירות תהיה רק ​​3430 רובל לתקופה זו (490 רובל לשבוע). ). יזמים בודדים יכולים גם להגיש בקשה להלוואה ללא בטחונות בסכום של עד 2 מיליון רובל ולתקופה של שלוש שנים. המחירים מתחילים ב-8.9%. אפשרות נוספת היא מסגרת אשראי מובטחת בנדל"ן, המאפשרת לקבל 15 מיליון רובל למשך 5 שנים, בשיעור של 8.9%. ב-Tinkoff, כל אחד יכול לבחור אופציה לעסק שלו, רשום הן כ- LLC והן כיזם בודד.