أفضل 10 بنوك لقروض الأعمال الصغيرة

بنك Raiffeisen مستعد لتقديم قروض للشركات الصغيرة بمبلغ يصل إلى 177 مليون روبل ، يتم إصدار 5 ملايين بدون ضمانات. يتم إصدار الائتمان "الاستثمار" لمدة تصل إلى 10 سنوات ، "متجدد" لمدة 3 سنوات. لا يعلن البنك عن أسعار الفائدة لهذه العروض ، ولكنه يقول فقط إنها محددة لكل عميل على حدة.

أحد العروض الجذابة للشركات ذات المسؤولية المحدودة الصغيرة وأصحاب المشاريع الفردية هو Express Credit ، والذي يتم تقديمه بمبالغ تتراوح من 100 ألف إلى 3 ملايين روبل. لا يتطلب وديعة وضمانات إضافية ، ولا يتم احتساب أي عمولة على الإصدار. الحد الأدنى للمعدل هو من 17.9٪ ، وهو معدل مرتفع جدًا مقارنة بالعروض الترويجية للآخرين ، ولكنه عادل بشكل عام في الوقت الحالي. بالنسبة لهذا القرض ، لا يمكنك التقديم عبر الإنترنت فحسب ، بل يمكنك أيضًا توقيع اتفاقية بنفس الطريقة ، ولن يستغرق كل شيء أكثر من يوم واحد. العرض متاح لعملاء البنك الحاليين والجدد. آخر واحد ، إذا تمت الموافقة على القرض ، سيتم فتح حساب جاري في Raiffeisen.

Rosbank هو بنك عالمي كبير يعلن بفخر أن خط الائتمان الخاص به قادر على مراعاة متطلبات أي عمل تجاري. يحتوي الآن على سبعة عروض قروض تعكس جميع احتياجات الشركات الصغيرة. يمكنك ترتيب رهن عقاري ، وقرض سيارة ، وسحب على المكشوف ، وإعادة تمويل ، وأموال لدوران. المبلغ هو نفسه في كل مكان - ما يصل إلى 100 مليون روبل. تتراوح فترات السداد القصوى من سنة واحدة للسحب على المكشوف إلى 7 سنوات للخيارات الأخرى ، بما في ذلك الرهون التجارية. معدل يبدأ من 12.25٪. التأجير والضمانات المصرفية بشروط مواتية متاحة أيضًا للشركات الصغيرة.

يعتبر Rosbank مناسبًا حقًا لأصحاب المشاريع. خدمة المؤسسة مريحة ويمكن إصدار القرض بسهولة عن بعد. من المريح بشكل خاص حقيقة أن Rosbank لديها تأجيل لسداد الدين الرئيسي لمدة تصل إلى ستة أشهر. سيسمح لك هذا ، إذا لزم الأمر ، بالبقاء على قيد الحياة خلال الفترة التي يصعب فيها سداد القرض.

لم يظل أكبر بنك في البلاد بمعزل عن إقراض الشركات الصغيرة ، على الرغم من أنه لا يقدم مجموعة كبيرة جدًا من البرامج. هنا يمكنك التقدم بطلب للحصول على قروض "متجددة" أو "استثمارية" أو قروض سحب على المكشوف. الحد الأدنى للمعدل لكل منهم يبدأ من 12٪ سنويًا ، ولكن يتم تحديد المعدل النهائي بعد الموافقة. أحد عروض البنك المثيرة للاهتمام هو "قرض المشروع" ، الذي يتم إصداره لتطوير خط جديد من الأعمال والتحديث وأغراض تجارية أخرى.

يتيح البنك للجميع فرصة خفض سعر الفائدة على القرض بنسبة تصل إلى 2٪. سيتطلب ذلك استيفاء عدد من الشروط ، وهي الحفاظ على معدل دوران الحساب والنفقات على بطاقة العمل ، وكذلك تحويل مبلغ معين من الراتب. تعد بطاقة الائتمان التجارية فرصة أخرى لاستخدام الأموال المقترضة وعدم دفع فائدة مقابلها لمدة 100 يوم. الحد الأقصى لذلك صغير ، يصل إلى مليون روبل ، ولكن بالنسبة لفئات معينة من الشركات الصغيرة ، لا يلزم المزيد.

Promsvyazbank هو مؤسسة مالية موثوقة للكيانات القانونية ورجال الأعمال الأفراد المشاركين في الأعمال التجارية الصغيرة.في العروض ، يمكنهم العثور على أسعار وفرص مواتية ، بالإضافة إلى العديد من برامج القروض. من بينها ، هناك خيارات بحد أقصى للقرض يصل إلى 10 ملايين روبل لتجديد رأس المال العامل وما يصل إلى 2 مليار كجزء من الإقراض الميسر في إطار برنامج وزارة التنمية الاقتصادية. أحد العروض المثيرة للاهتمام هو "Credit Online" ، والذي يتم تقديمه بمبلغ يصل إلى 2 مليون لمدة عامين ويتم إصداره بدون ضمانات. إنه متاح فقط لعملاء PSB الذين يستخدمون حسابًا مصرفيًا لمدة 6 أشهر على الأقل.

يعمل سعر الفائدة الأكثر ملاءمة بشكل طبيعي في إطار برنامج الإقراض الميسر ويبدأ من 6٪ سنويًا. بالنسبة للقروض الأخرى ، فإن الحد الأدنى للنسبة المئوية هو 9٪ ويتم تحديدها بشكل فردي لكل عميل ، اعتمادًا على الجدوى الاقتصادية للشركة ، بالإضافة إلى شروط الإقراض ومقداره.

Otkritie هو بنك أساسي كبير يقدم أنواعًا مختلفة من القروض للشركات الصغيرة. بالإضافة إلى قرض شامل يصل إلى 999 مليون روبل لمدة 15 عامًا بمعدل 11.2 ٪ سنويًا ، يمكنك هنا أخذ أموال لإعادة التمويل أو لأغراض الاستثمار أو لتجديد رأس المال العامل. كما أن البنك على استعداد لإصدار قرض لتنفيذ العقود المستقبلية والمنفذة بالفعل مع رائد الأعمال ، مما سيساعد في التعامل مع الالتزامات الحالية للشركة. يمكن أيضًا استخدام الاعتمادات الافتتاحية في المناقصات. في بعض الحالات ، من المقبول وضع جدول دفع فردي ، مع مراعاة فرص العمل.

تقدم Otkritie بعضًا من أفضل قروض الأعمال السريعة التي يمكن التقدم بطلب للحصول عليها بسرعة عبر الإنترنت.هذه قروض تصل إلى 10 مليون لمدة 3 سنوات بمعدل 12.3٪. لا توجد حاجة إلى ضمانات أو ضمانات أو أي شهادات للحصول على مثل هذا القرض. يكفي ترك تطبيق على الموقع مبيناً جميع بيانات العمل. قرار البنك سيكون خلال 3 أيام عمل. تستحق الاهتمام والائتمان الخاص للعمل. أحدهم يسمى "رواد الأعمال الشباب" وهو مخصص لأولئك الذين سجلوا شركة ذات مسؤولية محدودة أو رائد أعمال فردي منذ ما لا يزيد عن عام ، وأكملوا الدورة التعليمية "أنت رائد أعمال" وتتراوح أعمارهم بين 21 و 30 عامًا. بالنسبة لأولئك الذين يستوفون هذه الشروط ، فإن البنك مستعد لتوفير ما بين 300 ألف إلى 2 مليون روبل لمدة 3 سنوات بمعدل ثابت قدره 13.7 ٪.

يعتبر Rosselkhozbank أحد المشاركين في البرامج الحكومية لتحفيز الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال القروض. يمكن الحصول على شروط مواتية للحصول على قرض تجاري صغير. يعتبر Rosselkhozbank وفقًا لاسمه مخلصًا بشكل خاص للمؤسسات في قطاعي الزراعة والصناعة الزراعية ، فضلاً عن الأعمال الموسمية.

يسعدني أن أتمكن من الحصول على قرض لتطوير الأعمال الصغيرة. هذه هي برامج ائتمان صغيرة مصممة للمؤسسات الصغيرة وأصحاب المشاريع الفردية. في إطارها ، يمكنك الحصول على 300 ألف إلى 20 مليون روبل لمدة 10 سنوات. بطبيعة الحال ، تعتمد الشروط على برنامج الإقراض وملاءة المقترض. إنه لمن دواعي السرور بشكل خاص أن روسيلخزبنك يعتني بالأعمال الصغيرة في الصناعة الزراعية: يعد البنك المزارعين بمعدل تفضيلي يصل إلى 5 ٪ سنويًا دون ضمانات وتقديم عدد كبير من المستندات ، ولكنه يتطلب سداد الديون في غضون 12 شهرًا .تعتبر التعليقات حول Rosselkhozbank إيجابية في الغالب ، على الرغم من وجود سلبي حول الموضوع وهو أن البنك لا يتصل دائمًا بمقدم الطلب بشأن القرار الذي تم اتخاذه.

VTB هو بنك رئيسي آخر في الدولة يشارك في برنامج دعم الدولة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. يقدم مجموعة واسعة من برامج القروض للشركات الصغيرة. بمساعدتهم ، يمكنك حل أي مشكلة تقريبًا للمشروع ، من شراء المعدات أو العقارات إلى الاستثمارات أو تجديد رأس المال العامل. في VTB ، يمكنك الحصول على ما يصل إلى 500 مليون روبل في معظم البرامج ، باستثناء القروض السريعة ، حيث يبلغ الحد الأقصى للمبلغ 10 ملايين روبل ، ولكن بدون ضمان. تتراوح مدة القرض القصوى من 2 إلى 12 سنة. بالنسبة للقروض السريعة ، يكون المعدل من 13٪ سنويًا ، أما بالنسبة للأنواع الأخرى ، فيتم تحديده بشكل فردي.

بالإضافة إلى البرامج القياسية ، تقدم VTB أيضًا برامج خاصة. على سبيل المثال ، يمكن للشركات الصغيرة في منطقة موسكو الحصول على قرض بموجب برنامج الإقراض الميسر. المبلغ عليها من 5 إلى 500 مليون روبل ، لمدة تصل إلى 12 عامًا ، لكن سعر الفائدة لا يمكن أن يتجاوز مؤشر "سعر الفائدة الرئيسي للبنك المركزي + 1.5 ٪". هذا عرض مفيد للغاية ، على الرغم من أنه صالح في منطقة واحدة فقط.

Alfa-Bank هو أكبر بنك خاص في البلاد ، مما يخلق ظروفًا ملائمة للعملاء. يقدم قروضًا لأي غرض ، بما في ذلك تطوير شركة صغيرة قائمة.مبلغ القرض يصل إلى 150.000.000 روبل ، ومدة القرض 10 سنوات ، والمعدل يبدأ من 13.2٪. بدون ضمانات ، يمكنك الحصول على ما يصل إلى 10 ملايين لمدة 3 سنوات ، ويمكن إصدار ما يصل إلى 6 ملايين حتى بدون زيارة البنك ، ولكن فقط في حالة وجود علاقة عميل بالفعل بين Alfa-Bank والعمل. بالنسبة للمبالغ التي تصل إلى 3 ملايين من رواد الأعمال الفرديين ، لا يلزم تقديم أي ضمان.

يمكن للشركات الصغيرة أيضًا الوصول إلى تسهيلات السحب على المكشوف ، والرهون العقارية التجارية ، والضمانات المصرفية الإلكترونية ، والتأجير ، والقرض لتنفيذ العقد. عرض آخر مثير للاهتمام هو بطاقة الائتمان Alfa-Business الائتمانية بحد يصل إلى 1000000 روبل ، وفترة خالية من الفوائد لمدة 60 يومًا وبنسبة 17.5 ٪. يتم إصدارها وصيانتها مجانًا ، وهي متاحة للعملاء الحاليين والجدد للبنك ، ويمكن أن تكون افتراضية (في هذه الحالة ، سيستغرق استلامها دقيقتين). بالنسبة لفئات معينة من الشركات الصغيرة ، يمكن أن تصبح أداة مالية مربحة للغاية.

يقدم Sovcombank كلاً من برامج القروض القياسية والضمانات المصرفية ، وإقراض المناقصات ، والسحب على المكشوف ، والتخصيم ، وخطوط الائتمان ، وقروض تنفيذ العقود للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. هناك الكثير للاختيار من بينها والظروف جيدة جدًا. كجزء من برنامج Easy Credit ، يمكنك الحصول على ما يصل إلى 5 ملايين روبل لمدة تصل إلى عامين. سيتطلب هذا الحد الأدنى من حزمة المستندات ، وسيقدم البنك إجابة حول إمكانية الإقراض في غضون 24 ساعة.

تدير Sovcombank أيضًا العديد من برامج الإقراض الميسر للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم.من بينها هناك أفضل العروض لرجال الأعمال في منطقة موسكو والمنتجين الزراعيين والسياحة. شروط كل منهم فردية ويتم تقديمها بالتفصيل على موقع البنك. دعنا نقول فقط أنه بالنسبة للبرامج الفردية ، يبدأ المعدل من 2-3٪ سنويًا ، ويمكن أن يصل المبلغ إلى 5 مليارات.

Tinkoff هو واحد من أكثر البنوك ملاءمة لرجال الأعمال. هنا يمكنك التقدم بطلب للحصول على قرض دون زيارة المكتب ، وتقديم الحد الأدنى من عدد المستندات والحصول على قرض في يوم واحد فقط. سيرسل لك المديرون ردًا في غضون يوم العمل نفسه الذي تقدمت فيه بطلب للحصول على قرض أعمال صغير. ارتفع عدد برامج الائتمان إلى 7. من بينها قروض لتجديد رأس المال العامل ، لأغراض الاستثمار وسد الفجوات النقدية (السحب على المكشوف).

القرض الأخير مثير للاهتمام لأنه يسمح لك بأخذ ما يصل إلى 10 ملايين روبل في شكل سحب على المكشوف ، وفترة السداد هي 45 يومًا فقط ، في حين أن مبلغ الخدمة سيكون 3430 روبل فقط لهذه الفترة (490 روبل في الأسبوع. ). يمكن لأصحاب المشاريع الفردية أيضًا التقدم بطلب للحصول على قرض بدون ضمان بمبلغ يصل إلى 2 مليون روبل ولمدة ثلاث سنوات. تبدأ الأسعار من 8.9٪. خيار آخر هو خط ائتمان مضمون بالعقارات ، والذي يسمح لك بالحصول على 15 مليون روبل لمدة 5 سنوات ، بمعدل 8.9٪. في Tinkoff ، سيتمكن الجميع من اختيار خيار أعمالهم المسجلة كشركة ذات مسؤولية محدودة وكرائد أعمال فردي.