10 najlepszych banków udzielających pożyczek dla małych firm

Raiffeisen Bank jest gotowy zaoferować małym firmom pożyczki w wysokości do 177 milionów rubli, 5 milionów jest wydawanych bez zabezpieczenia. Kredyt „Inwestycyjny” udzielany jest na okres do 10 lat, „Rewolwingowy” na 3 lata. Bank nie reklamuje oprocentowania tych ofert, a jedynie twierdzi, że są one ustalane indywidualnie dla każdego klienta.

Jedną z atrakcyjnych ofert dla małych spółek z ograniczoną odpowiedzialnością i indywidualnych przedsiębiorców jest Express Credit, oferowany w kwotach od 100 tysięcy do 3 milionów rubli. Nie wymaga zabezpieczeń i dodatkowych gwarancji, nie jest pobierana prowizja za wydanie. Minimalna stawka wynosi od 17,9%, co jest dość wysoką wartością w porównaniu z ofertami promocyjnymi innych, ale w tej chwili ogólnie uczciwa. O tę pożyczkę można nie tylko złożyć wniosek przez internet, ale również w ten sam sposób podpisać umowę, wszystko zajmie nie więcej niż jeden dzień. Oferta jest dostępna zarówno dla obecnych, jak i nowych klientów banku. Ten ostatni, jeśli pożyczka zostanie zatwierdzona, zostanie otwarty rachunek bieżący w Raiffeisen.

Rosbank to duży uniwersalny bank, który z dumą deklaruje, że jego linia kredytowa jest w stanie uwzględnić wymagania każdego biznesu. Obecnie zawiera siedem ofert pożyczek, które odzwierciedlają wszystkie potrzeby małych firm. Możesz załatwić kredyt hipoteczny, samochodowy, kredyt w rachunku bieżącym, refinansowanie i środki na obrót. Kwota jest wszędzie taka sama - do 100 milionów rubli. Maksymalne okresy spłaty wahają się od 1 roku w przypadku kredytu w rachunku bieżącym do 7 lat w przypadku innych opcji, w tym komercyjnych kredytów hipotecznych. Stawka zaczyna się od 12,25%. Leasing i gwarancje bankowe na korzystnych warunkach dostępne są również dla małych firm.

Rosbank jest naprawdę wygodny dla przedsiębiorców. Obsługa instytucji jest wygodna, pożyczkę można łatwo wystawić zdalnie. Szczególnie wygodny jest fakt, że Rosbank ma odroczenie spłaty kapitału do sześciu miesięcy. Pozwoli ci to, w razie potrzeby, przetrwać okres, w którym spłata kredytu jest problematyczna.

Największy bank w kraju nie pozostaje na uboczu od udzielania pożyczek małym firmom, chociaż nie oferuje bardzo dużego wyboru programów. Tutaj możesz ubiegać się o kredyty „odnawialne”, „inwestycyjne” lub w rachunku bieżącym. Minimalna stawka dla każdego z nich zaczyna się od 12% rocznie, ale ostateczna stawka zostanie ustalona po zatwierdzeniu. Jedną z ciekawszych ofert banku jest „Kredyt Projektowy”, który jest udzielany na rozwój nowej linii biznesowej, modernizację i inne cele biznesowe.

Bank oferuje każdemu możliwość obniżenia oprocentowania kredytu nawet o 2%. Będzie to wymagało spełnienia szeregu warunków, a mianowicie utrzymania obrotów konta i wydatków na wizytówce, a także przekazania określonej kwoty wynagrodzenia. Firmowa karta kredytowa to kolejna możliwość wykorzystania pożyczonych środków i nawet nie płacenia za nią odsetek przez 100 dni. Limit jest niewielki, do 1 miliona rubli, ale w przypadku niektórych kategorii małych firm więcej nie jest wymagane.

Promsvyazbank to wiarygodna instytucja finansowa dla osób prawnych i indywidualnych przedsiębiorców prowadzących małe firmy.W ofertach mogą znaleźć korzystne stawki i możliwości, a także kilka programów pożyczkowych. Wśród nich są opcje z maksymalną kwotą pożyczki do 10 milionów rubli na uzupełnienie kapitału obrotowego i do 2 miliardów w ramach pożyczek preferencyjnych w ramach programu Ministerstwa Rozwoju Gospodarczego. Jedną z ciekawszych ofert jest „Kredyt Online”, który udzielany jest w kwocie do 2 mln na 2 lata i jest emitowany bez zabezpieczenia. Jest dostępny tylko dla klientów PSB, którzy korzystają z rachunku bankowego od co najmniej 6 miesięcy.

Najkorzystniejsze oprocentowanie działa naturalnie w ramach programu pożyczek miękkich i zaczyna się od 6% w skali roku. W przypadku pozostałych pożyczek minimalny procent wynosi od 9% i jest ustalany indywidualnie dla każdego klienta, w zależności od opłacalności działalności gospodarczej oraz warunków i kwoty pożyczki.

Otkritie to duży bank oferujący różnego rodzaju pożyczki dla małych firm. Oprócz pożyczki uniwersalnej w wysokości do 999 000 000 rubli na okres 15 lat o oprocentowaniu 11,2% rocznie, tutaj możesz wziąć pieniądze na refinansowanie, na cele inwestycyjne lub na uzupełnienie kapitału obrotowego. Również bank jest gotowy do udzielenia kredytu na realizację przyszłych i już zawartych umów z przedsiębiorcą, co pomoże uporać się z bieżącymi zobowiązaniami firmy. Punkty początkowe można również wykorzystać do przetargów. W niektórych przypadkach dopuszczalne jest sporządzenie indywidualnego harmonogramu płatności, uwzględniającego możliwości biznesowe.

Otkritie oferuje jedne z najlepszych ekspresowych pożyczek biznesowych, o które można szybko ubiegać się online.Są to pożyczki do 10 mln na 3 lata o oprocentowaniu 12,3%. Do uzyskania takiej pożyczki nie są potrzebne żadne zabezpieczenia, gwarancje ani jakiekolwiek zaświadczenia. Wystarczy zostawić aplikację na stronie, wskazując wszystkie dane firmy. Decyzja banku zapadnie w ciągu 3 dni roboczych. Zasługują na uwagę i szczególne uznanie dla biznesu. Jeden z nich nazywa się „Młodzi Przedsiębiorcy” i jest przeznaczony dla osób, które nie wcześniej niż rok temu zarejestrowały spółkę z ograniczoną odpowiedzialnością lub indywidualny przedsiębiorca, ukończyły kurs edukacyjny „Jesteś przedsiębiorcą” i są w wieku od 21 do 30 lat. Dla tych, którzy spełniają te warunki, bank jest gotowy zapewnić od 300 tysięcy do 2 milionów rubli przez 3 lata po stałej stawce 13,7%.

Rosselkhozbank jest jednym z uczestników rządowych programów stymulujących małe i średnie przedsiębiorstwa poprzez pożyczki. Może uzyskać dość korzystne warunki na pożyczkę dla małej firmy. Zgodnie ze swoją nazwą Rosselkhozbank jest szczególnie lojalny wobec przedsiębiorstw z sektora rolniczego i rolno-przemysłowego, a także firm sezonowych.

Cieszę się, że mogę dostać pożyczkę na rozwój mikrobiznesu. Są to małe programy kredytowe przeznaczone dla miniprzedsiębiorstw i przedsiębiorców indywidualnych. W ich ramach możesz otrzymać od 300 tysięcy do 20 milionów rubli na okres 10 lat. Oczywiście warunki zależą od programu kredytowego i wypłacalności kredytobiorcy. Szczególnie cieszy fakt, że Rosselkhozbank dba o mikrobiznes w branży rolnej: bank obiecuje rolnikom preferencyjną stawkę do 5% rocznie bez zabezpieczenia i składania dużej ilości dokumentów, ale wymaga spłaty zadłużenia w ciągu 12 miesięcy .Recenzje o Rosselkhozbank są w większości pozytywne, chociaż istnieje negatywna kwestia, że ​​bank nie zawsze oddzwania do wnioskodawcy w sprawie podjętej decyzji.

VTB to kolejny duży bank w kraju uczestniczący w państwowym programie wsparcia małych i średnich przedsiębiorstw. Oferuje szeroką gamę programów pożyczkowych dla małych firm. Z ich pomocą można rozwiązać niemal każdy problem przedsiębiorstwa, od zakupu sprzętu czy nieruchomości po inwestycje czy uzupełnienie kapitału obrotowego. W VTB możesz wziąć do 500 milionów rubli w większości programów, z wyjątkiem pożyczek ekspresowych, w których maksymalna kwota to 10 milionów rubli, ale bez zabezpieczenia. Maksymalne okresy kredytowania wahają się od 2 do 12 lat. Dla pożyczek ekspresowych stawka wynosi od 13% w skali roku, dla pozostałych typów ustalana jest indywidualnie.

Oprócz standardowych programów VTB oferuje również programy specjalne. Na przykład małe firmy w regionie moskiewskim mogą uzyskać pożyczkę w ramach programu pożyczek preferencyjnych. Kwota na nim wynosi od 5 do 500 milionów rubli na okres do 12 lat, ale oprocentowanie nie może przekroczyć wskaźnika „kluczowa stopa banku centralnego + 1,5%”. To bardzo korzystna oferta, choć ważna tylko w jednym regionie.

Alfa-Bank to największy prywatny bank w kraju, co stwarza naprawdę dogodne warunki dla klientów. Oferuje pożyczki na dowolny cel, w tym rozwój istniejącej małej firmy.Kwoty pożyczki sięgają 150 000 000 rubli, termin wynosi 10 lat, stawka zaczyna się od 13,2%. Bez zabezpieczenia można uzyskać do 10 milionów na 3 lata, a do 6 milionów można wydać nawet bez wizyty w banku, ale tylko wtedy, gdy istnieje już relacja klient między Alfa-Bankiem a biznesem. W przypadku kwot do 3 mln indywidualnych przedsiębiorców gwarancja nie jest wymagana.

Małe przedsiębiorstwa mają również dostęp do kredytów w rachunku bieżącym, hipotek biznesowych, gwarancji bankowych, leasingu i pożyczki na realizację umowy. Kolejną ciekawą ofertą jest karta kredytowa Alfa-Business Credit z limitem do 1 000 000 rubli, 60-dniowym okresem bezodsetkowym i stopą 17,5%. Jest wydawany i utrzymywany bezpłatnie, dostępny zarówno dla obecnych, jak i nowych klientów banku, może być wirtualny (w tym przypadku odbiór zajmie kilka minut). Dla niektórych kategorii małych firm może stać się bardzo dochodowym instrumentem finansowym.

Sovcombank oferuje zarówno standardowe programy kredytowe, jak i gwarancje bankowe, kredyty przetargowe, kredyty w rachunku bieżącym, faktoring, linie kredytowe oraz pożyczki na realizację kontraktów dla małych i średnich przedsiębiorstw. Jest z czego wybierać, a warunki są bardzo dobre. W ramach programu Easy Credit możesz otrzymać do 5 milionów rubli na okres do dwóch lat. Będzie to wymagało minimalnego pakietu dokumentów, a bank udzieli odpowiedzi o możliwości pożyczenia w ciągu 24 godzin.

Sovcombank prowadzi również kilka programów kredytów preferencyjnych dla małych i średnich przedsiębiorstw.Wśród nich są najlepsze oferty dla przedsiębiorców z regionu moskiewskiego, producentów rolnych i turystyki. Warunki dla każdego z nich są indywidualne i są szczegółowo przedstawione na stronie internetowej banku. Powiedzmy tylko, że dla poszczególnych programów stawka zaczyna się od 2-3% rocznie, a kwota może sięgać 5 miliardów.

Tinkoff to jeden z najwygodniejszych banków dla przedsiębiorców. Tutaj możesz złożyć wniosek o pożyczkę bez wizyty w urzędzie, podać minimalną ilość dokumentów i otrzymać pożyczkę w zaledwie jeden dzień. Menedżerowie wyślą odpowiedź w ciągu tego samego dnia roboczego, w którym złożyłeś wniosek o pożyczkę dla małej firmy. Liczba programów kredytowych wzrosła do 7. Wśród nich znajdują się kredyty na uzupełnienie kapitału obrotowego, na cele inwestycyjne oraz likwidację luk gotówkowych (kredyt w rachunku bieżącym).

Ostatnia pożyczka jest o tyle interesująca, że ​​pozwala wziąć do 10 mln rubli w formie kredytu w rachunku bieżącym, okres spłaty to tylko 45 dni, natomiast kwota usługi wyniesie tylko 3430 rubli za ten okres (490 rubli tygodniowo ). Przedsiębiorcy indywidualni mogą również ubiegać się o pożyczkę bez zabezpieczenia w wysokości do 2 mln rubli i na okres trzech lat. Stawki zaczynają się od 8,9%. Inną opcją jest linia kredytowa zabezpieczona nieruchomościami, która pozwala uzyskać 15 milionów rubli na 5 lat, ze stopą 8,9%. W Tinkoff każdy może wybrać opcję dla swojej firmy, zarejestrowanej zarówno jako LLC, jak i jako indywidualny przedsiębiorca.